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地下汇兑与违法吸金同罪 法界:似欠公允应区隔
发布者:张国荣浏览次数:
日前举办的“地下金融与银行法刑事责任”座谈会,与会的法界专家大多认为“地下汇兑与违法吸金”两种行为在法律上应有所区隔。(图/与会者提供)

台湾科技法学会、国立阳明交通大学科技法律学院金融监理与公司治理研究中心,于日前举办了“地下金融与银行法刑事责任”座谈会,对“地下汇兑与违法吸金区隔”作了深入的探讨,与会的法界专家大多认为两种行为在法律上应有所区隔。


座谈会中,阳明交通大学特聘教授林志洁开宗明义表示,违法吸金与地下汇兑的行为态样与不法内涵并不相同,似乎不应该在刑度和加重处罚条款上同等对待,若一律规范在同一条文中,又是否会造成处罚欠公允的问题?


她也进一步说明,违法吸金本是欺骗,必定有被害人,而地下汇兑因为使用者大都明白情况,几乎没有受害人,也并非都为掩饰隐匿犯罪所得。对此观点,辅大财经法律学系主任郭大维表示赞同,认为地下汇兑与非法吸金的“构成要件”“刑度”“量刑准则”应分别规定,银行法的现有规范也应该调整。


而在法律实务见解上,台湾高检署检察官张书华则指出,地下汇兑对一般民众财产影响有限,且不易有被害人,跟吸金常见同时成立他罪的情况不太相同;阳明交大科法兼任副教授陈肇鸿也提出全球经验作为参考,国际常见法律规范是刑度3年以下,台湾的银行法罚则相对较高。


同时也担任金融消费评议中心董事长的林志洁补充表示,地下汇兑主要问题之一在对岸,中共官方高度外汇管制,使得台商根本无法把钱汇回台湾,只得走地下管道,即便台湾松绑相关规定,对岸的问题还是没有解决。


阳明交通大学特聘教授林志洁表示,违法吸金与地下汇兑的行为态样与不法内涵并不相同,似乎不应该在刑度和加重处法条款上同等对待。(图/与会者提供)

另外她也认为,地下汇兑不一定有洗钱问题,特别是移工,因为金额太小,很多银行不愿处理,加上六、日也无法办理,换汇手续费用又高,种种因素不只银行没兴趣,移工本身也不喜欢银行,反而给了地下汇兑机会,针对这样的特殊群体,我方应适度的开放,依其特性分层监理,可让洗钱的疑虑大幅降低,否则把移工汇兑与违法吸金放在同个刑度,“下手太重,非常不公平。”


随著台湾发展脚步越来越国际化,金融及银行相关法规是否也能与时俱进,确有值得高度探讨之必要。